1、设计虚假的炒股软件。2、利用网络搜索引擎提高虚假网站关注度。3、谎称提升信用额度。4、模仿电视节目中讲述的犯罪方式实施诈骗。5、虚构准备慈善捐款。6、假冒快递售后服务。
【法律分析】
1、以虚假网购信息诱人汇款。在当地重点论坛和网上社区发布网购信息,吸引网民到该网站。2、以便宜货为诱饵实施诈骗。在淘宝等大型网上交易平台开设网店,并放置特别便宜的商品,利用网民喜欢买便宜货的心理,将网民在大型交易平台的电子交易渠道转移到其设计的虚假网站进行电子交易行为。3、“网上购物金卡”的骗局。不法分子通过在路上遗弃“网上购物金卡”的方式诱使贪图便宜的人上当。4、克隆著名网站实施诈骗。将网页做得和著名网站几乎一样,但网址往往与著名网站只有一个字母之差,让人分辨不出真伪,使人不知不觉受骗上当。5、拟制虚假中奖消息。犯罪分子冒充国内知名的游戏、购物、娱乐等大型网站或经营单位,向网站用户发送虚假中奖信息,谎称当事人中了大奖,并提供一个和该网站网址非常相似的网址链接,要求当事人上网确认。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
10种常见电信诈骗类型及防范方法
QQ诈骗
手段:2008年,通过木马盗取QQ号冒充其好友代为充话费、游戏点卡;2010年,逐渐进化为加QQ好友与对方视频聊天并截取视频,然后发送捆绑有木马病毒的文件、图片给对方并盗取QQ号码、密码,登陆盗取的QQ号骗其好友,并播放之前截取的视频迷惑对方,以各种理由要求对方打款的QQ视频诈骗;2013年,视频诈骗升级为针对留学生家人的诈骗,借口交手术费等要求父母打款,金额从几万到几十万不等;2014年,犯罪嫌疑人省略传统的“盗号”环节,直接使用新注册的QQ号码伪装成公司“老总”QQ(头像、昵称等资料改成与老板一模一样的QQ),再向该公司财务要求向指定银行账户汇款达到诈骗目的;2014年末,演变成利用手机拦截木马病毒软件盗取安卓操作系统的智能手机支付权限,并拦截短信后实施盗窃或者实施冒充微信好友诈骗的案件。
防范:不要随意点击推广性的文件,谨防QQ被盗;QQ备注信息应谨慎:尽量不要将QQ联系人备注为“爸爸”、“妈妈”、“张总”等,一旦犯罪分子窃取QQ,从你备注的信息很容易分析出这些联系人和你的关系;汇款之前务必向收款人致电确认,勿轻信QQ聊天记录里的任何联系电话和链接。
猜猜我是谁
手段:此类诈骗犯罪中,不法分子通过不正当途径获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者说的人名冒充该熟人身份,并声称要来看望受害者,当受害者相信以后,过几个小时或第二天再编造“嫖娼被抓”、“交通肇事”等理由,向害者借钱,很多受害人没有仔细核实就把钱打入不法分子提供的银行卡内。目前,该类犯罪经过升级,呈现出新形式:嫌疑人冒充公务员或企事业的单位领导,以急需用钱、疏通关系、职务晋升等为由,要求事主给“领导”汇款。
防范:接到类似电话时,应及时与自己的朋友、熟人进行联系,核实真伪。不要轻易相信对方,更不应轻易向对方提供的银行账户转款。
机票改签
手段:机票改签诈骗犯罪主要是嫌疑人发短信给购买机票的事主,称由于近期降雪雾霾等恶劣天气,其所乘航班取消;称或因系统故障,不能出票,需要改签或退票。事主极易信以为真,拨打诈骗短信中的“客服电话”,嫌疑人以改签要手续费为由,骗取事主高额转账。犯罪嫌疑人由过去在大型游戏网站、论坛、百度贴吧等虚设某某航空公司网上订票网站,假借各航空公司名义在网络上发布虚假订票信息、改签退票等信息。发展到从黑客或全国各地机票代购点购买旅客订票基本信息,以机票改签、退票进行精准诈骗。
防范:接到此类诈骗短信后,应通过民航官方查询电话、网站进行查询核实,或直接致电订票的网点进行查询核实。不要拨打短信中提供的所为“客服电话”进行核实。
邮包诈骗
手段:犯罪分子冒充邮政、快递公司或公安机关工作人员拨打受害人电话,谎称受害人邮包中夹带违禁品或涉案物品,并已被公安机关调查。进一步以公安机关工作人员名义谎称受害人涉嫌贩毒或洗钱犯罪,为证明自身清白,必须按要求将受害人名下所有钱款转入指定的“安全账户”进行查验。
防范:公安机关的人民警察侦办案件过程中,不会以电话通知的方式要求当事人对财产进行处置,对财产、物品的调取、扣押均会出具相应的法律文书。而且,人民警察在执行公务时,除因工作需要等特殊原因外,均应向当事人出示工作证件。
冒充领导
手段:此类诈骗犯罪中,不法分子通过不正当途径获知上级机关、监管部门等单位领导的姓名、办公室电话等有关资料。假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行帐号,实施诈骗活动。
防范:接到此类电话时,应及时向上级机关相关部门进行确认核实,如确认为欺诈行为,应向上级机关及公安机关如实反映情况。
虚假中奖
手段:此类诈骗犯罪中,不法分子以活动抽奖为由,或冒充“非常6+1”等节目组,通过拨打电话或手机短信的方式通知受害人中了大奖,一旦受害人相信后回复查询,便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费等各种名目费用,否则不予兑奖,通过电话指引受害人汇款至其提供的账户。
防范:“天上不会常常掉馅饼”,不要因为利益的诱惑而轻易相信中奖等信息,还是应该通过踏踏实实的劳动,换取自己应得的利益。
电话欠费
手段:此类诈骗犯罪中,不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其电话欠费,或者直接播放电脑语音,称事主身份信息可能被冒用登记了欠费电话,随后不法分子让同伙假冒公、检、法人员接听或打来电话,称事主名下的电话和银行账户涉嫌洗钱等犯罪活动,目前司法机关正在秘密调查中,要求事主将银行存款尽快转移到所谓的安全账号,犯罪分子通过电话逐步指引事主进行转账操作,达到诈骗目的。
防范:此类电信诈骗极具欺骗性,犯罪分子使用网络虚拟电话虚拟出与公安机关工作电话相同的号码,使受害人相信谎言的真实性,诱使、逼迫受害人向指定账户转款,并且不让亲属知道。年轻人在日常生活中应多了解防骗常识,并向自己的家人,尤其是中老年人多做工作,接到诈骗电话及时向公安机关核实、反映。
刷卡消费
手段:此类诈骗犯罪中,不法分子通过短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX商场、XX酒店)刷卡消费5899或6995元等,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心的名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的加密操作,逐步将受害人卡内的款项转到犯罪分子指定的账户,达到诈骗的目的。
防范:接到此类诈骗短信时,应及时拨打相应银行的官方查询电话,进行核实,而不应该拨打诈骗短信中提供的咨询电话进行核实。
网络诈骗
手段:利用虚假网页诱使受害人炒股、投资,骗取资金;制作与银行等单位官方网站相同的虚假网页(钓鱼网站),发送短信、邮件等,诱使受害人点击链接进入虚假网页,盗取受害人输入的银行账户、用户名、密码等个人信息,最终将受害人资金转出。
防范:此类诈骗也极具欺骗性,犯罪分子制作的虚假网页的链接地址与官方网站的极为类似,有时仅一位相似的字母有差异,不易发现。因此,在使用银行等网页时,需谨慎,应通过安全链接进入,比如通过360网址链接进入等。
低价购物
手段:此类诈骗犯罪中,不法分子向受害人发送出售二手车等虚假信息,短信内容一般为:“本集团有九成新套牌车(本田、奥迪、奔驰等)在本市出售。电话××××××××。”待被害人拨打联系电话想要购买时,不法分子提出必须交定金才能进一步办理,要求向其提供的账号汇款,从而达到诈骗的目的。
防范:过于低廉的价格,只会是一种诱饵,勿贪图便宜,否则必然被犯罪分子利用。
● 短信内链接都别点
虽然手机短信中也有银行等机构发来的安全链接,但不少用户难以通过对方短信号码、短信内容、链接形式等辨别真伪,所以建议用户尽量不要点击短信中自带的任何链接。特别是Android手机用户,更要防止中木马病毒。
● “验证码”谁都别给
银行、支付宝等发来的“短信验证码”是极其隐秘的隐私信息,且通常几分钟之后即自动过期,所以不要向任何人和机构透露该信息。
● 手机不显号码,别接
目前,除极少数特殊部门还拥有“无显示号码”电话之外,任何政府、企业、银行、运营商等机构均没有“无显示号码”的电话,所以今后再见到“无显示号码”来电,直接挂断就好。
● 闭口不谈卡号和密码
无论电话、短信、QQ聊天、微信对话中都绝不提及银行卡号、密码、身份证号码、医保卡号码等信息,以免被诈骗分子利用。
● 有些号不能接但能打
为了防止遇上诈骗分子模拟银行等客服号码行骗,遇上不明来电可选择挂断后,再主动拨打相关电话(切勿使用回拨功能),这样可以保证号码的准确性。
● 钱财只能进不能出
任何要求自己打款、汇钱的行为都得长心眼,警方建议如需打款可至线下银行柜台办理,如心中有疑惑,可向银行柜台工作人员咨询。
● 陌生证据莫轻信
由于个人隐私泄露泛滥,诈骗分子常常会掌握用户的一些个人信息,并以此作为证据,骗取用户信任,此时切记要多长个心眼——绝不轻易相信陌生人,就算朋友家人,如果仅仅是在网上,也不可轻信。
● 钓鱼网站要提防
切不可轻易信任那些看上去与官方网站长得一模一样的钓鱼网站,中病毒不说,还可能被直接骗走钱财,所以在登录银行等重要网站时,养成核实网站域名、网址的习惯。
● 新鲜事要注意
诈骗分子常常利用最新的时事热点设计骗局内容,如房产退税、热播电视节目等都常常被骗子利用。如果不明电话中提及一些你从未接触过的新鲜事,也切莫轻易当真。
● 拿不准就打110
如果真有拿不准的事,拨打110无疑是最可靠的咨询手段,虽然麻烦了警 察,但必要时候仍可以采取这种手段。
这些骗术的共同点非常简单,基本上都需要缴纳一定的保证金或押金,同时也会利用受害者的贪财心理。
电信诈骗和网络诈骗的行为主要是利用受害者的贪财心理,有些用户本身的防骗意识也不强,所以很容易听醒别人的话,有些时候甚至会泄露自己的个人隐私。当我们收到此类诈骗信息的时候,我们一定要小心谨慎,随后保留原始证据,最后把这些诈骗信息举报到相关部门。
一、网上公布了十大高发网络骗术。
我先简单讲一下这些骗术的基本逻辑,这些骗术基本上都是在冒充所谓的贷款公司或相关机构,并且以所谓的无抵押和低利息的方式来骗取受害人的信任。在受害人一步一步被引诱到交易系统后,里面便会有一些所谓的好心的客服来跟用户沟通,通过这样的方式获得用户的信任,之后便会骗取用户的财物。这些骗术的伎俩非常高明,但如果你仔细思考的这些骗术的逻辑,你就会发现这些逻辑漏洞百出。
二、这些骗术都利用了受害者的贪财心理。
网上总会有一些人想要不劳而获,甚至想通过这样的方式一夜暴富。对于这些用户来说,这些用户暴富非常难,但在网上被别人骗就非常简单。因为这些用户本身就没有足够健全的财务观念,同时也不知道保护自己的个人隐私,所以非常容易上当受骗。
三、这些骗术都会需要用户的个人信息,有些甚至需要保证金。
我们要知道现在是信息时代,一个人的个人信息可以直接反映出这个人的方方面面,别人甚至可以用用户画像来描述一个人的准确身份。也正是基于这一点,当受害者的个人信息泄露出去以后,网络骗术便会找上门来。从某种程度上来说,我们一定要学会保护自己的个人隐私,不在网上进行任何关于保证金的操作。
网络诈骗主要有以下几种方式:
1、设计虚假的炒股软件。犯罪分子为牟取非法利益,设计出虚假的炒股软件,通过商业化融资融券交易平台,以知名期货公司和他人资本管理有限公司的名义在互联网上推广该平台。
虚构该平台可以为客户通过大量股票交易业务,误导客户在该平台内存入大量资金进行虚假的股票买卖交易实施诈骗活动。
2、利用网络搜索引擎提高虚假网站关注度。为提高虚假购物网站的知名度和点击率,扩大业务量,不法分子通过网络搜索引擎的“竞价排名推广”业务,将虚假网站排在搜索引擎的显著位置,引诱用户“上钩”。
3、谎称提升信用额度。犯罪分子以非法占有为目的,利用百度推广、QQ等网络平台发布办理无抵押小额贷款及提高信用卡额度等虚假信息并留有联系方式,诱骗被害人上当。
一旦有人进行联系后,犯罪分子即假冒是银行工作人员,套取受害人的身份信息及信用卡信息实施诈骗活动。
4、模仿电视节目中讲述的犯罪方式实施诈骗。犯罪分子为了发财,竟然模仿电视节目中的犯罪方式实施诈骗活动。一旦被害人“入套”后,不法分子便编造各种谎言实施连环诈骗。
5、虚构准备慈善捐款。犯罪分子假扮富商,通过QQ 聊天交友寻找被害人并获取其信任。
在以“慈善捐款”为诱饵钓得被害人后,其他同伙扮演富商身边的“知名律师”,以代为办理相关捐赠手续为由,要求被害人缴纳税收、手续费、公证费等各类费用。
待被害人上当受骗打款后,犯罪嫌疑人通过网络快速转移至自己的“安全账户”。
6、假冒快递售后服务。犯罪分子通过非法渠道购买大量快递公司单据信息,从中筛选出有退换货需求的顾客之后,犯罪分子假冒售后人员、公司经理等身份与顾客联系。
以帮助退换货等名义,要求被害人打入400元左右不等的退换货保证金,收款后又以银行扣除手续费、公司会计开票面额不同等为由诱骗被害人继续汇款。
目前网络诈骗手段主要有四种:
1、不法分子通过电子邮件冒充知名公司,特别是冒充银行,以系统升级等名义诱骗不知情的用户点击进入假网站。
并要求他们同时输入自己的账号、网上银行登录密码、支付密码等敏感信息。如果客户粗心上当,不法分子就可能利用骗取的账号和密码窃取客户资金。
2、不法分子利用网络聊天,以网友的身份低价兜售网络游戏装备、数字卡等商品,诱骗用户登录犯罪嫌疑人提供的假网站地址,输入银行账号、登录密码和支付密码。
如果客户粗心上当,不法分子就利用骗取的账号和密码,非法占有客户资金。
3、不法分子利用一些人喜欢下载、打开一些来路不明的程序、游戏、邮件等不良上网习惯,有可能通过这些程序、邮件等将木马病毒置入客户的计算机内。
一旦客户利用这种“中毒”的计算机登录网上银行,客户的账号和密码就有可能被不法分子窃取。
当人们在网吧等公共电脑上上网时,网吧电脑内有可能预先埋伏了木马程序,账号、密码等敏感信息在这种环境下也有可能被窃。
4、不法分子利用人们怕麻烦而将密码设置得过于简单的心理,通过试探个人生日等方式可能猜测出人们的密码。
扩展资料:
网络诈骗的立案标准与普通诈骗罪是一致,所以网络诈骗的立案标准也分为以下两类。
一、个人诈骗的立案标准
根据刑法第266条的规定,诈骗公私财物,数额较大的,应当立案。
诈骗罪是数额犯,行为人采用诈骗的方式骗取公私财物必须达到“数额较大”的标准,才能构成诈骗罪,予以立案追究。
根据《最高人民法院关于诈审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》:
1、个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”。
2、个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。
3、个人诈骗公私财物20万元以上的,属于“数额特别巨大”。
诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪”情节特别严重“的一个重要内容,但不是唯一情节。
二、单位直接负责的主管人员犯诈骗罪的立案标准
单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员犯诈骗罪的立案标准:
1、以单位名义实施诈骗行为,诈骗所得归单位所有,数额在5万至10万元以上的,应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任;
2、数额在20万至30万元以上的,依照《刑法》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。
共同犯罪中诈骗罪的立案标准:应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额,并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。
各省、自治区、直辖市高级人民法院可根据本地区经济发展状况,并考虑社会治安状况,在“2千元至4千元”、“3万元至5万元”的幅度内,分别确定本地区执行的个人诈骗“数额较大”、“数额巨大”。
以及单位实施诈骗,追究有关人员刑事责任,参照本条第四款规定的数额,确定适用《刑法》第一百五十一条或者第一百五十二条的具体数额标准,并报最高人民法院备案。
参考资料来源:百度百科--网络诈骗
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